了解自己
在投资基金之前，最重要的是了解自己的风险承受能力和投资目标。不同的投资人对风险有不同的敏感度，有的人愿意冒较大的风险追求更高的回报，而有些人则更倾向于保守稳定的收益。如果你是一个刚开始接触股市或缺乏经验的新手，可能应该从低风险但收益相对较低的混合型基金开始。
选择合适的基金类型
根据你的财务状况、预期退休年龄以及其他金融目标，可以决定是否购买股票型、债券型还是货币市场型基金。股票型基金通常会带来较高的长期增长潜力，但也伴随着波动性；而债券型基金提供了比较稳定的现金流和相对较低的波动性；货币市场型基金则是最安全的一种，它们通过短期政府债券等资产组合，以确保资金安全。
评估管理团队
优秀的管理团队对于一个成功并持续产生稳定收益率的基础至关重要。他们不仅要有深厚的地缘知识，还需要具备良好的决策能力和快速应对市场变化的心态。当选取一只专户时，你应该查看其过去几年表现，特别是在不同经济周期下的表现，以及经理人的持股情况，这可以给你一些关于其诚信和长期规划性的线索。
考虑费用结构
投资者在选择哪只公募或者私募证券产品时，除了考量绩效外，还应当注意交易成本，因为它直接影响到净值增长。在计算费用时，不仅要考虑管理费、托管费等直接费用，还要考虑间接成本，如税收负担。此外，一些复杂或频繁交易的大额账户还可能面临额外的手续费，因此在选择前宜详细询问并核实所有相关费用信息。
多元化配置
多样化是任何投资策略中不可或缺的一部分。这意味着分散你的资产配置以减少特定行业或个别资产类别导致损失带来的风险。这样做可以确保即使某个领域出现问题，也不会影响整体投资组合。但同时，要注意过度分散也会增加运营成本，并且难以有效监控各项资产，从而降低整体业绩。此处关键在于找到最佳平衡点，使得每一部分都能发挥出最大价值，同时避免因单一依赖造成重大损失。
